Die kleine Gemeinde Untertilliach liegt nahe der Landesgrenze zu Kärnten und gehört wie Obertilliach landschaftlich dem sich nach Osten hin ziehenden Lesachtal an. Das Siedlungsgebiet setzt sich aus mehreren Weilern entlang des Tales und auf den Hängen beider Talseiten zusammen. Die Landwirtschaft wird als Nebenerwerb betrieben, infolge des Fehlens von Arbeitsplätzen sind die Berufstätigen weitgehend zum Auspendeln gezwungen.